American Express'e Kara Para Uyumsuzluğundan 350 Milyon Dolar Ceza

ABD Merkez Bankası (Fed) ile ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), finans devi American Express'e kara para aklamayla mücadele (AML) uyum programlarındaki ciddi ve sistematik aksaklıklar sebebiyle ortaklaşa 350 milyon dolar idari para cezası uyguladı.

Düzenleyici kurumlar tarafından yapılan incelemelerde, şirketin ulusal bankası aracılığıyla yürüttüğü faaliyetlerde etkin bir iç denetim ve risk takip mekanizması kuramadığı sonucuna varıldı. Finansal suçlarla mücadele birimlerine yeterli kaynak aktarılmadığı, tecrübesiz personel istihdam edildiği ve iç kontrollerin zayıf bırakıldığı tespit edildi.

OCC raporuna göre American Express, son 10 yıllık zaman diliminde gerçekleşen yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli işlemi zamanında tespit edemedi, inceleyemedi ve ilgili yasal mercilere bildiremedi. Şirketin, düşük hacimli mevduat hesaplarının risklerine odaklanırken çok daha yüksek hacimli kredi kartı operasyonlarını göz ardı ettiği vurgulandı.

Denetim sonuçları ayrıca müşteri tanıma (KYC), kimlik doğrulama ve detaylı müşteri durum tespiti süreçlerinde de kronik açıklar bulunduğunu belgeledi. Şirketin risk yönetim altyapısının işlem büyüklüğü ve karmaşıklığı karşısında yetersiz kaldığı ifade edildi.

Söz konusu ceza, küresel finansal kurumlar ve ödeme sistemleri şirketleri üzerindeki uyum denetimlerinin sertleştiğini ve finansal suçlarla mücadele standartlarına uyumun maliyetini bir kez daha gözler önüne serdi.